Положення НБУ Про здійснення установами фінансового моніторингу №107 від 28.07.2020р. передбачає, що Установа (Суб'єкт первинного фінансового моніторингу - СПФМ) зобов'язана забезпечити належну організацію внутрішньої системи запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (ПВК/ФТ) та проведення первинного фінансового моніторингу.

Саме зараз при зміні регулятора з Нацкомфінпослуг на Національний Банк України багато СПФМ такі, як: ломбарди, страхові, фінансові та лізингові компанії, кредитні спілки інші фінансові установи, діяльність яких тепер регулює НБУ, вже відчувають зміну підходів до регулювання їх діяльності. І належна організація фінансового моніторингу не на останньому місці.

Суттєво оновилось законодавство з питань фінансового моніторингу тому здійснювати діяльність за старими правилами та підходами вже неможливо. Потрібно оновлювати, як внутрішню нормативну базу фінансової установи так і процеси фінансового моніторингу. Розробити документи з фінансового моніторингу, автоматизувати процеси з питань протидії легалізації доходів, здійснити вирішення проблемних питань пов`язаних з проведенням фінансового моніторингу СПФМ.

Ще один аспект, який мотивує якнайшвидше впровадити нові вимоги законодавства з фінмоніторингу, це штрафні санкції за порушення законодавства з питань фінмоніторингу – вони передбачені у дуже великому розмірі та мають не тільки фінансову складову, а можуть доходити навіть до відкликання ліцензії.

В першу чергу ми даємо впевненість керівництву та власникам Фінансових Установ у належній організації процесів фінансового моніторингу.

Спеціалізацією нашої компанії є виключно питання фінансового моніторингу, а наші фахівці це спеціалісти з різних галузей фінансового ринку (страховий ринок, ринок платіжних послуг, лізінговий ринок, мікрокредитні установи, банківський сектор).

Для своїх Клієнтів ми точно знайдемо відповіді на запитання, які виникають в процесі роботи, а також допоможемо підготуватися до перевірки Національного Банку України.

СМАРТ-ЕДВАЙС мінімізує Ваші ризики та у разі необхідності Навіть! створить «ВЕСЬ фінансовий моніторинг в Установі з «0».

Згідно Закону Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення № № 361-IX від 06.12.2019р. передбачено низку вимог до СПФМ та до того, що таке фінансовий моніторинг в Установі. СМАРТ-ЕДВАЙС розробляє документи та процедури з фінансового моніторингу згідно цих та інших вимог законодавства, а також проводить попередню перевірку в Установі тих процесів і документів що вже існують у суб'єкта первинного фінансового моніторингу.

З огляду на історію впровадження фінансового моніторингу в Україні можна сказати, що 10-15 років тому це було легше ніж зараз і так було для Банків, які мали и мають розгалужену організаційну структуру фінансового моніторингу та тримають у штаті інші підрозділи підтримки та контролю діяльності організації. Але, як згодом виявилось, навіть не у всіх БАНКІВ це було якісно організовано – багато з них мали суттєві проблеми при перевірках з фінансового моніторингу.

На сьогоднішній день Установ під регуляцією Національного Банку України побільшало так само, як і законодавчих вимог до організації фінмоніторингу в фінустанові. Належну організацію фінансового моніторингу потрібно робити структурно та охоплювати майже всі процеси фінмоніторингу Фінустанови (СПФМ). Адже фінансовий моніторинг це не тільки репортінг про операції а й ідентифікація/верифікація, оцінка ризиків, як своїх власних так і ризиків клієнтів та багато інших процесів у субєкта первинного фінансового моніторингу, що так чи інакше пов'язані з виконанням вимог законодавства з ПВК/ФТ.

Тобто, якщо навіть Ви впевнені, що все налаштовано та працює, перевірити самих себе не завадить.