Фінансовий Моніторинг, 

Compliance, 

AML/KYC

Допомагаємо побудувати процеси

при виконанні законодавства з ПВК/ФТ


Гармонія законодавства та бізнес-інтересів

FacebookYouTubeInstagramLinkLink

☎ +38 0966-08-08-80

Важливі новини

Компанія SMART-ADVICE 07.02.2024р. взяла участь у International Conference: «DIGITALIZATION BANKING: the next stage – 2024»

Тема виступу: "Сучасні проблеми функціонування системи фінмоніторингу та як запобігти штрафним санкціям з боку регулятора"

Під час виступу розглянули найгостріші проблемні питання для банків та небанківських фінустанов. А також статистику порушень за які застосовував санкції та штрафи регулятор упродовж другої половини 2023р. 

Переглянути виступ можна за посиланням https://youtu.be/bcvKPfp1LyA

для БАНКІВ та НЕБАНКІВСЬКИХ фінансових установ 


Поговоримо із

Наталією Сігал 


про те

 

🔷як ефективно мінімізувати ризики, вирішуючи питання за принципом “не по формі, а по суті”,

🔷  як правильно згідно вимог законодавства будувати процеси та оцінювати їх ризики,

🔷як задокументувати все виявлене та головне, які процеси та процедури
мають функціонувати в установі, щоб забезпечити проходження перевірки НБУ без суттєвих санкцій.

Компанія SMART-ADVICE взяла участь у міжнародній online Конференції на тему: AML & KYC

30 Березня 2023р відбулася міжнародна online Конференція на тему: AML & KYC

IN THE DIGITAL WORLD - 2023.  Дякуємо організаторам форуму Компанії «BUSINESS-FORMAT» Business-Format  Бизнес-Формат за масштабний та пізнавальний захід для представників сфери фінансового моніторингу. 🤝

Учасниками конференції стали Керівники підрозділів ПВК/ФТ, KYC&AML і фінансового моніторингу Банків, фінансових і страхових компаній, платіжних систем, професійних учасників ринку цінних паперів, інвестиційних компаній і КУА; фондових бірж і інших компаній, які здійснюють фінансовий моніторинг з України, країн Балтії і інших країн СНД.  

Звісно БЕЗ ❌рф, рб.

Ефір на радіостанції Країна ФМ

До дня народження LLC SMART-ADVICE 09.09.2022 Засновниця компанії Наталія Плахотіна відверто розповість про бізнес під час війни у прямому ефірі радіостанції КраїнаФМ. Долучайтесь до перегляду на нашій сторінці у Instagram (smart_advice1) та прослуховування на хвилі FM100.0 (м.Київ), а також у інших містах України (https://krainafm.com.ua/karta-chastot/)

Дізнайтеся чи правильно налаштовані процеси з фінансового моніторингу у Вашій установі!

Наші послуги

Оцінка відповідності законодавству України, оптимізація

Розробка та створення регламентів, положень, стратегій, методик, кодексів під потреби бізнесу

Наш консультант допоможе підготувати необхідні документи

Теми: Протидія відмиванню коштів, корупції; Compliance; Корпоративне управління, Звернення клієнтів та інше

Чому потрібно обрати саме Компанію Smart-Аdvice

Спеціалісти Компанії Smart-Аdvice це:

- практики, які вже більше 10 років займаються побудовою процесів з питань фінансового моніторингу, створенням та оновленням нормативної бази суб'єктів первинного фінансового моніторингу,


- фахівці, що постійно підвищують свою кваліфікацію та щодня вирішують питання пов'язані з практичною реалізацією вимог Законодавства з ПВК/ФТ.

Абонентське обслуговування

Компанія Smart-Аdvice надає послуги подальшого абонентського обслуговування Суб'єктам первинного фінансового моніторингу (СПФМ), надаючи консультації з питань ФМ, що виникають під час роботи Вашої Компанії, інформує про новини у сфері Фінансового моніторингу, а також у разі змін в законодавстві наші фахівці імплементують ці зміни у Правила фінансового моніторингу СПФМ.

Індивідуальний підхід

Документи, які розробляє Компанія Smart-Аdvice для кожного СПФМ розробляються окремо, враховуючи його специфіку діяльності та ризик-профіль. Ми не копіюємо документи інших наших клієнтів та не робимо шаблонних варіантів. Ви зможете бути впевненими, що Ваші внутрішні нормативні документи відповідають саме Вашій Компанії та Вашій діяльності.

Повна конфиденційність

Ми не розголошуємо інформацію стосовно наших клієнтів!

Чому належна організація фінансового моніторингу в небанківській фінансовій установі необхідна і чому важливо приділяти їй увагу саме зараз?

Положення НБУ Про здійснення установами фінансового моніторингу №107 від 28.07.2020р. передбачає, що Установа (Суб'єкт первинного фінансового моніторингу - СПФМ) зобов'язана забезпечити належну організацію внутрішньої системи запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (ПВК/ФТ) та проведення первинного фінансового моніторингу.

Саме зараз при зміні регулятора з Нацкомфінпослуг на Національний Банк України багато СПФМ такі, як: ломбарди, страхові, фінансові та лізингові компанії, кредитні спілки інші фінансові установи, діяльність яких тепер регулює НБУ, вже відчувають зміну підходів до регулювання їх діяльності. І належна організація фінансового моніторингу не на останньому місці.

Суттєво оновилось законодавство з питань фінансового моніторингу тому здійснювати діяльність за старими правилами та підходами вже неможливо. Потрібно оновлювати, як внутрішню нормативну базу фінансової установи так і процеси фінансового моніторингу. Розробити документи з фінансового моніторингу, автоматизувати процеси з питань протидії легалізації доходів, здійснити вирішення проблемних питань пов`язаних з проведенням фінансового моніторингу СПФМ.

Ще один аспект, який мотивує якнайшвидше впровадити нові вимоги законодавства з фінмоніторингу, це штрафні санкції за порушення законодавства з питань фінмоніторингу – вони передбачені у дуже великому розмірі та мають не тільки фінансову складову, а можуть доходити навіть до відкликання ліцензії.

В чому корисність послуг компанії СМАРТ-ЕДВАЙС для фінансових Установ?

В першу чергу ми даємо впевненість керівництву та власникам Фінансових Установ у належній організації процесів фінансового моніторингу.

Спеціалізацією нашої компанії є виключно питання фінансового моніторингу, а наші фахівці це спеціалісти з різних галузей фінансового ринку (страховий ринок, ринок платіжних послуг, лізінговий ринок, мікрокредитні установи, банківський сектор).

Для своїх Клієнтів ми точно знайдемо відповіді на запитання, які виникають в процесі роботи, а також допоможемо підготуватися до перевірки Національного Банку України.

СМАРТ-ЕДВАЙС мінімізує Ваші ризики та у разі необхідності Навіть! створить «ВЕСЬ фінансовий моніторинг в Установі з «0».

Згідно Закону Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення № № 361-IX від 06.12.2019р. передбачено низку вимог до СПФМ та до того, що таке фінансовий моніторинг в Установі. СМАРТ-ЕДВАЙС розробляє документи та процедури з фінансового моніторингу згідно цих та інших вимог законодавства, а також проводить попередню перевірку в Установі тих процесів і документів що вже існують у суб'єкта первинного фінансового моніторингу.

Чи дійсно варто звертатися до фахівців з питань фінансового моніторингу, чи може немає нічого складного у організації фінансового моніторингу та СПФМ може налаштувати все самостійно?

З огляду на історію впровадження фінансового моніторингу в Україні можна сказати, що 10-15 років тому це було легше ніж зараз і так було для Банків, які мали и мають розгалужену організаційну структуру фінансового моніторингу та тримають у штаті інші підрозділи підтримки та контролю діяльності організації. Але, як згодом виявилось, навіть не у всіх БАНКІВ це було якісно організовано – багато з них мали суттєві проблеми при перевірках з фінансового моніторингу.

На сьогоднішній день Установ під регуляцією Національного Банку України побільшало так само, як і законодавчих вимог до організації фінмоніторингу в фінустанові. Належну організацію фінансового моніторингу потрібно робити структурно та охоплювати майже всі процеси фінмоніторингу Фінустанови (СПФМ). Адже фінансовий моніторинг це не тільки репортінг про операції а й ідентифікація/верифікація, оцінка ризиків, як своїх власних так і ризиків клієнтів та багато інших процесів у субєкта первинного фінансового моніторингу, що так чи інакше пов'язані з виконанням вимог законодавства з ПВК/ФТ.

Тобто, якщо навіть Ви впевнені, що все налаштовано та працює, перевірити самих себе не завадить.