Close
НапишІть нам
Telegram
WhatsApp
Viber

Фінансовий Моніторинг,
Compliance,
AML/KYC
Допомогаємо побудувати процеси
при виконанні законодавства з ПВК/ФТ


Гармонія законодавства та бізнес-інтересів

Важливі новини

Дізнайтеся чи правильно налаштовані процеси з фінансового моніторингу у Вашій установі!

Наші послуги

Аудит внутрішніх процесів
оцінка відповідності законодавству України, оптимізація
На консультацію
Створення нормативних
документів з "0"
розробка та створення регламентів, положень, стратегій, методик, кодексів під потреби бізнесу
Докладніше
Консультуємо з питань
Фінансового моніторингу
Наш консультант допоможе підготувати необхідні документи
На консультацію
Навчання, тренінги, вебінари
теми: Протидія відмиванню коштів, корупції; Compliance; Корпоративне управління, Звернення клієнтів та інше.
На консультацію
Складання звітності з питань Фінансового моніторингу
На консультацію
Формування звітів для НБУ
(2hx, 2kx, 2jx)
Докладніше
Модернізація системи фінансового моніторингу
Докладніше
Чому потрібно обрати саме Компанію Smart-Аdvice?
Спеціалісти Компанії Smart-Аdvice це:
- практики, які вже більше 10 років займаються побудовою процесів з питань фінансового моніторингу, створенням та оновленням нормативної бази суб'єктів первинного фінансового моніторингу,

- фахівці, що постійно підвищують свою кваліфікацію та щодня вирішують питання пов'язані з практичною реалізацією вимог Законодавства з ПВК/ФТ.

Абонентське обслуговування
Компанія Smart-Аdvice надає послуги подальшого абонентського обслуговування Суб'єктам первинного фінансового моніторингу (СПФМ), надаючи консультації з питань ФМ, що виникають під час роботи Вашої Компанії, інформує про новини у сфері Фінансового моніторингу, а також у разі змін в законодавстві наші фахівці імплементують ці зміни у Правила фінансового моніторингу СПФМ.
Індивідуальний підхід
Документи, які розробляє Компанія Smart-Аdvice для кожного СПФМ розробляються окремо, враховуючи його специфіку діяльності та ризик-профіль. Ми не копіюємо документи інших наших клієнтів та не робимо шаблонних варіантів. Ви зможете бути впевненими, що Ваші внутрішні нормативні документи відповідають саме Вашій Компанії та Вашій діяльності.
Повна конфиденційність
Ми не розголошуємо інформацію стосовно наших клієнтів!
Чому належна організація фінансового моніторингу в небанківській фінансовій установі необхідна і чому важливо приділяти їй увагу саме зараз?
Положення НБУ Про здійснення установами фінансового моніторингу №107 від 28.07.2020р. передбачає, що Установа (Суб'єкт первинного фінансового моніторингу - СПФМ) зобов'язана забезпечити належну організацію внутрішньої системи запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (ПВК/ФТ) та проведення первинного фінансового моніторингу.

Саме зараз при зміні регулятора з Нацкомфінпослуг на Національний Банк України багато СПФМ такі, як: ломбарди, страхові, фінансові та лізингові компанії, кредитні спілки інші фінансові установи, діяльність яких тепер регулює НБУ, вже відчувають зміну підходів до регулювання їх діяльності. І належна організація фінансового моніторингу не на останньому місці.

Суттєво оновилось законодавство з питань фінансового моніторингу тому здійснювати діяльність за старими правилами та підходами вже неможливо. Потрібно оновлювати, як внутрішню нормативну базу фінансової установи так і процеси фінансового моніторингу. Розробити документи з фінансового моніторингу, автоматизувати процеси з питань протидії легалізації доходів, здійснити вирішення проблемних питань пов`язаних з проведенням фінансового моніторингу СПФМ.

Ще один аспект, який мотивує якнайшвидше впровадити нові вимоги законодавства з фінмоніторингу, це штрафні санкції за порушення законодавства з питань фінмоніторингу – вони передбачені у дуже великому розмірі та мають не тільки фінансову складову, а можуть доходити навіть до відкликання ліцензії.

В чому корисність послуг компанії СМАРТ-ЕДВАЙС для фінансових Установ?
В першу чергу ми даємо впевненість керівництву та власникам Фінансових Установ у належній організації процесів фінансового моніторингу.

Спеціалізацією нашої компанії є виключно питання фінансового моніторингу, а наші фахівці це спеціалісти з різних галузей фінансового ринку (страховий ринок, ринок платіжних послуг, лізінговий ринок, мікрокредитні установи, банківський сектор).

Для своїх Клієнтів ми точно знайдемо відповіді на запитання, які виникають в процесі роботи, а також допоможемо підготуватися до перевірки Національного Банку України.

СМАРТ-ЕДВАЙС мінімізує Ваші ризики та у разі необхідності Навіть! створить «ВЕСЬ фінансовий моніторинг в Установі з «0».

Згідно Закону Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення № № 361-IX від 06.12.2019р. передбачено низку вимог до СПФМ та до того, що таке фінансовий моніторинг в Установі. СМАРТ-ЕДВАЙС розробляє документи та процедури з фінансового моніторингу згідно цих та інших вимог законодавства, а також проводить попередню перевірку в Установі тих процесів і документів що вже існують у суб'єкта первинного фінансового моніторингу.
Чи дійсно варто звертатися до фахівців з питань фінансового моніторингу, чи може немає нічого складного у організації фінансового моніторингу та СПФМ може налаштувати все самостійно?
З огляду на історію впровадження фінансового моніторингу в Україні можна сказати, що 10-15 років тому це було легше ніж зараз і так було для Банків, які мали и мають розгалужену організаційну структуру фінансового моніторингу та тримають у штаті інші підрозділи підтримки та контролю діяльності організації. Але, як згодом виявилось, навіть не у всіх БАНКІВ це було якісно організовано – багато з них мали суттєві проблеми при перевірках з фінансового моніторингу.

На сьогоднішній день Установ під регуляцією Національного Банку України побільшало так само, як і законодавчих вимог до організації фінмоніторингу в фінустанові. Належну організацію фінансового моніторингу потрібно робити структурно та охоплювати майже всі процеси фінмоніторингу Фінустанови (СПФМ). Адже фінансовий моніторинг це не тільки репортінг про операції а й ідентифікація/верифікація, оцінка ризиків, як своїх власних так і ризиків клієнтів та багато інших процесів у субєкта первинного фінансового моніторингу, що так чи інакше пов'язані з виконанням вимог законодавства з ПВК/ФТ.

Тобто, якщо навіть Ви впевнені, що все налаштовано та працює, перевірити самих себе не завадить.
Контакти
Напишіть нам, будемо раді відповісти на Ваші питання
ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «СМАРТ-ЕДВАЙС»
Телефон: +38 0966-08-08-80

E-mail: smartadvice.inf@gmail.com
Ми знаходимося за адресою:
49000, м. Дніпро, вул. Січеславська Набережна 27/98
Щоб отримати детальну інформацію
Напишіть, будь-ласка, що саме Вас цікавить
Як Вас звуть
Телефон
E-mail
Натискаючи на кнопку, Ви надаєте згоду на обробку своїх персональних даних
Цей веб-сайт використовує файли cookie для забезпечення найкращого досвіду
OK