Положення НБУ Про здійснення установами фінансового моніторингу №107 від 28.07.2020р. передбачає, що Установа (Суб'єкт первинного фінансового моніторингу - СПФМ) зобов'язана забезпечити належну організацію внутрішньої системи запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (ПВК/ФТ) та проведення первинного фінансового моніторингу.
Саме зараз при зміні регулятора з Нацкомфінпослуг на Національний Банк України багато СПФМ такі, як: ломбарди, страхові, фінансові та лізингові компанії, кредитні спілки інші фінансові установи, діяльність яких тепер регулює НБУ, вже відчувають зміну підходів до регулювання їх діяльності. І належна організація фінансового моніторингу не на останньому місці.
Суттєво оновилось законодавство з питань фінансового моніторингу тому здійснювати діяльність за старими правилами та підходами вже неможливо. Потрібно оновлювати, як внутрішню нормативну базу фінансової установи так і процеси фінансового моніторингу. Розробити документи з фінансового моніторингу, автоматизувати процеси з питань протидії легалізації доходів, здійснити вирішення проблемних питань пов`язаних з проведенням фінансового моніторингу СПФМ.
Ще один аспект, який мотивує якнайшвидше впровадити нові вимоги законодавства з фінмоніторингу, це штрафні санкції за порушення законодавства з питань фінмоніторингу – вони передбачені у дуже великому розмірі та мають не тільки фінансову складову, а можуть доходити навіть до відкликання ліцензії.